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Por qué es difícil controlar el lavado de dinero en Colombia

La evolución del sistema financiero internacional ha contribuido al blanqueo de dinero; la tecnología y las comunicaciones han hecho posible la transferencia de fondos en todo el mundo con gran rapidez y poca dificultad. Según la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, se blanquean entre 800.000 millones y 2 billones de dólares al año en todo el mundo. Eso es del dos al cinco por ciento del Producto Interno Bruto (PIB) mundial.

El lavado de dinero entre Estados Unidos y Colombia ha sido durante mucho tiempo un problema

El lavado de dinero entre los Estados Unidos y Colombia ha sido un problema durante muchas décadas. El Congreso promulgó la Ley de Control del Lavado de Dinero de 1986 durante la era de la cocaína del decenio de 1980; esta ley convirtió el lavado de dinero en un delito federal y proporcionó orientación para las confiscaciones civiles.


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Sin embargo, las empresas delictivas que participan en el comercio de drogas siguen desarrollando formas ilícitas y creativas de devolver el dinero a Colombia. En consecuencia, los organismos de represión desempeñan un papel importante en el seguimiento de las grandes transferencias de dinero.

Según las Naciones Unidas, se calcula que el tráfico de drogas tiene un valor aproximado de 400.000 millones de dólares al año. Las Naciones Unidas también estiman que alrededor de 100.000 millones de dólares anuales de esas ganancias de la droga se mueven a través del sistema financiero de los Estados Unidos.

El papel de la criptocracia en el lavado de dinero

La criptodivisa ha tenido un papel especialmente importante en el blanqueo de dinero. Esta forma de moneda digital es difícil de rastrear para las fuerzas del orden, porque no hay una autoridad central que rastree el intercambio de dinero. Los usuarios de criptodivisa que son responsables de la transferencia de dinero se ocultan gracias al anonimato que proporcionan las plataformas de moneda digital.

En la mayoría de los países, el blanqueo de dinero repercute en el sistema financiero porque afecta a las divisas y a los tipos de interés. Los delincuentes reinvierten los fondos donde es menos probable que sean detectados, en lugar de donde la tasa de rendimiento es más alta.


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Esa práctica aumenta la amenaza de desequilibrio monetario con la distribución inadecuada de los recursos causada por la distorsión artificial de los precios de los bienes y productos básicos. Algunos investigadores en Colombia han llegado a la conclusión de que la posible magnitud del blanqueo de dinero en Colombia se sitúa entre el dos y el tres por ciento de su PIB, que es de casi 20.000 millones de pesos colombianos (4.900 millones de dólares de los EE.UU.). Sin embargo, esta cantidad no es fácil de definir, ya que es sumamente difícil analizar la economía criminal.

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El origen de los casos de blanqueo de dinero en Colombia

Los casos de blanqueo de dinero en Colombia provienen principalmente de delitos como:

  • Tráfico de drogas.
  • Minería ilegal.
  • La trata de personas.
  • Extorsión.
  • Financiación del terrorismo.
  • Delitos contra la administración pública.
  • Artículos de contrabando, como armas.

En términos generales, el dinero ilegal llega a Colombia como pago por cualquier transacción ilegal. Los criminales entonces invierten el dinero en el sistema financiero o simplemente esconden el dinero.

Un caso famoso en Colombia

Un caso muy famoso de dinero oculto fue el de una operación policial realizada por la Dirección de Investigación Criminal y la INTERPOL (DIJIN) conjuntamente con la Dirección de Lucha contra las Drogas (DEA) en 2007. El caso que fue contra Juan Carlos Ramírez Abadía, alias “Chupeta”.


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Chupeta era el más joven de los líderes del cartel de Cali a mediados del decenio de 1990, cuando era la organización delictiva más poderosa del mundo. Durante la operación policial, los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley confiscaron 80 millones de dólares en efectivo, junto con algunas barras de oro escondidas bajo tierra en casas situadas en Cali (Colombia).

Leyes sobre el blanqueo de dinero en Colombia

La Unidad de Análisis e Información Financiera de Colombia (UIAF) define el lavado de dinero como el proceso por el cual las organizaciones criminales buscan dar la apariencia de legalidad a los recursos generados por sus actividades ilegales. En términos prácticos, el lavado de dinero es el proceso por el cual el dinero sucio parece limpio, lo que hace posible que las organizaciones criminales o delictivas utilicen los recursos y obtengan beneficios de ellos en algunos casos.

En Colombia, el delito de blanqueo de dinero tiene 64 delitos subyacentes establecidos en el artículo 323 del Código Penal. Algunos de esos delitos subyacentes son

  • Contrabando de migrantes.
  • La trata de personas.
  • Extorsión.
  • Enriquecimiento ilícito.
  • Secuestro.
  • Extorsión.
  • Rebelión.
  • Tráfico de armas.
  • Tráfico de menores.
  • Financiación del terrorismo y administración de los recursos relacionados con las actividades terroristas.
  • Tráfico de drogas tóxicas.
  • Estupefacientes o sustancias sicotrópicas.
  • Crímenes contra el sistema financiero.
  • Delitos contra la administración pública.
  • Contrabando.

El lavado de dinero es punible en Colombia, incluso cuando las actividades de las que proceden los bienes ilegales se han realizado total o parcialmente en el extranjero. La pena promedio impuesta en Colombia por este delito es de 8,3 años. El artículo 323 del Código Penal colombiano establece que las penas contra las personas declaradas culpables de blanqueo de capitales deben oscilar entre los 6 y los 15 años de prisión.


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Según el Departamento de Estado de los Estados Unidos, Colombia tiene uno de los sistemas más rigurosos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en América Latina. Colombia tiene miles de kilómetros de fronteras con cinco países (Venezuela, Brasil, Perú, Ecuador y Panamá), así como con el Mar Caribe y el Océano Pacífico.

Como resultado, es muy difícil controlar la entrada de dinero en Colombia. Sin embargo, en lo que respecta al sistema jurídico y la estructura normativa contra el blanqueo de dinero en Colombia, el Departamento de Estado señala que Colombia cumple los protocolos internacionales.

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